五、失信典型案例

（一）典型“老赖”企业

失信被执行人，俗称“老赖”，指具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务的被执行人。长期以来，债务人欠债不还、不守信用、逃废债务、规避执行已成为一种社会顽疾，尤其是法院判决裁定等法律文书生效后，一些债务人不仅不履行义务，甚至采取各种手段对抗执行，严重影响着社会的和谐稳定。

案例一：东莞鑫达玩具礼品有限公司（以下简称东莞鑫达公司）

统一社会信用代码91441900618331469G ，注册时间1994年11月16日，注册资本9200万港币，法定代表人杨伊仁。

东莞鑫达公司主要从事生产和销售合金、塑胶玩具，模具、塑胶手摇制品，是一家具有港澳台外商投资背景的大型制造业企业。

该公司连续两个月成为新增失信被执行人记录数量最多的企业，仅8月份新增失信被执行人记录达600余条。具体失信情形包括违反财产报告制度、被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议等。涉诉案件主要集中在劳动合同纠纷、劳动争议案件，被诉理由主要有东莞鑫达公司存在与关联公司混同用工，但未依法及时足额支付员工劳动报酬，并导致员工被迫与用人单位解除劳动合同，造成员工经济损失等行为。此外，该公司曾于2017年7月因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，被纳入经营异常名录。

（二）电商平台销售侵权假冒商品

近年来，发展迅猛的电商平台已成为售卖假冒商品的主要途径之一。2018年2月，中消协曾通报网络购物调查体验情况，多家知名电商平台被发现涉嫌销售假货，严重违反《消费者权益保护法》中关于经营者应当真实、全面向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息的要求。多家主流媒体发文呼吁，各大电商平台在摈弃假冒和山寨产品方面应坚守法律和道德的底线，切实履行平台责任。

案例二：上海寻梦信息技术有限公司（以下简称拼多多）

统一社会信用代码91310105090037252C ，注册时间2014年1月9日，注册资本1000万港币，法定代表人孙沁。

拼多多主要经营商家入驻式的第三方移动电商平台业务。

2018年7月28日，创维集团在微博上发出严正声明，称近期在拼多多上出现大量假冒创维品牌的电视产品销售，严重侵害了消费者和创维品牌权益，创维官方还贴出了拼多多平台部分假冒创维品牌，包括：创维先锋、创维云视、创维嘉、创维美、创维酷酷、创维云视听、创维e家等。与此同时，不少网友发现，极易被误认为知名手机品牌vivo的“vivi”手机也在拼多多的手机搜索页面中频繁出现。2018年7月31日，上海市工商部门约谈拼多多，要求其立即展开自查自纠，对媒体反映以及商标权利人投诉举报的问题进行整改，切实维护消费者合法权益。8月1日，国家市场监督管理总局网监司要求上海市和其他相关地方工商、市场监管部门，对媒体反映的以及消费者、商标权利人投诉举报的拼多多平台上销售山寨产品、傍名牌等问题，认真开展调查检查，依法严肃处理。2018年8月2日至8月9日期间，拼多多强制关店1128家，下架商品近430万件，批量拦截疑似假冒商品链接超过45万条。

（三）集资诈骗P2P平台

近期网贷中介机构（P2P平台）“暴雷”事件频出，引发多方的关注与热议，其中诸多P2P平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。在集资诈骗活动中，当事平台往往会假借P2P网贷之名，以正常的投资项目为幌子，实际上玩着借新还旧，击鼓传花式的庞氏骗局，以高收益，高返佣等为噱头进行宣传，吸引广大投资者的加入，聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，其行为严重扰乱互联网金融市场秩序，挫伤市场信心，给投资者带来财产损失。

案例三：金联储（北京）金融信息服务有限公司（以下简称金联储公司）

统一社会信用代码91110000095356957P ，注册时间2014年3月18日，注册资本10000万元人民币，法定代表人马亮，实际控制人王宇宏。

金联储公司主要经营金融信息服务（未经行政许可不得开展金融业务）；经济信息咨询；投资管理；资产管理等业务。

2018年8月2日，北京市公安局经侦总队朝阳分局立案侦查金联储公司涉嫌集资诈骗案。经查：金联储公司以自建网站、媒体宣传、打电话等方式招揽客户，以上街发广告、微信宣传、搜索引擎推广等形式发展投资客户。公司技术人员拟定虚假标的，在平台发标，以P2C形式吸引投资者从线上投资，承诺收益率9%-12%。据统计，通过该平台投资人5.9万余人次，借款企业148家，涉案投资金额74亿元。

值得注意的是，金联储公司实际控制人为王宇宏，该人系金银岛（北京）网络科技股份有限公司（以下简称金银岛）法定代表人。金银岛是以专业信息和数据为基础的大宗产品增值服务平台，成立于2004年，公司业务覆盖石油、煤炭、矿石、有色金属、钢铁、化工、塑料、橡胶等10余个种类，拥有超过120多万家企业用户，平台成交额超过1000亿元，产业链金融累计投放近600亿元。2017年，金银岛曾与九州证券达成资产管理计划，一期计划融资1.92亿元、二期计划融资1亿元，并约定在2018年7月对一期资产管理计划资金进行清算分配，但金银岛未能按期支付款项，导致计划无法完成清算，已构成实质逾期；二期资产管理计划也将于9月中旬到期，按目前金银岛资金链告急的情况来看，预计也将发生违约。曾承诺不跑路的金银岛实际控制人王宇宏已在2018年8月2日晚前往美国。

（四）不合格旅游产品

很多消费者在出差或休假旅游时，为了能顺利在外地入住，会通过网络平台事先预订酒店。在预订酒店时，有的网络平台要求消费者先交付全款，并且要求下单后不能随意取消，但消费者到达酒店后却时常发生无法正常办理入住手续、临时变更房型、入住时需要加价等情况，并且对消费者的投诉维权行为，百般辩解和推脱责任。这些网络平台没有如实陈述旅游产品属性，未按约定提供服务，不依法对消费者进行赔偿，侵犯了消费者的合法权益。

案例四：北京趣拿信息技术有限公司（以下简称去哪儿网）

统一社会信用代码91110108786892425D，注册时间2006年3月17日，注册资本1100万元人民币，法定代表人陈刚。

去哪儿网主要经营旅游信息咨询；互联网信息服务业务（除新闻、出版、教育、医疗保健、药品、医疗器械以外的内容）；航空机票、火车票、汽车票、公园门票销售代理等。

2018年1月，重庆张先生通过去哪儿网预订了澳门一家酒店，并按 照平台要求交付全款房费1.5万余元。然而当他到达酒店后，却被前台告知并未成功预订酒店房间，张先生联系去哪儿网客服，客服要求张先生自行联系代理商解决此事，多次沟通后张先生得以入住，但房型却与预订不符，此后又遭遇房间临时取消的情况，张先生不得已提前返回重庆。事后，张先生向去哪儿网投诉维权，工作人员回应称：“供应商说是因为您泄露预订渠道，他们无法安排房间，所以只能补偿您最后一晚房费”。2018年8月19日，央视《每周质量报道》节目曝光“去哪儿”网对代理商审核不严格，发布不合格旅游产品，侵害消费者合法权益等行为，“去哪儿”网相关负责人受到北京市旅游委约谈。

六、失信风险提示

在日常生活、工作和经营活动中，公众应提高失信风险防范意识，可通过“信用中国”网站查询相关主体是否被列入黑名单，并注意识别坑蒙拐骗、虚假广告等违法违规失信行为，切实防范信用风险。

对本报告中有关信息有异议的，可通过“信用中国”网站提出异议经核查存在信息错误的，“信用中国”网站将及时予以纠正。

各省（区、市）应密切关注本地区失信黑名单变化情况，加大对失信主体和失信行为的监管和整治力度失信主体应主动纠正失信行为，履行法定义务，并积极通过公开作出信用承诺、接受信用修复培训等方式进行信用修复，主动改善信用状况，为顺利参与市场经济活动创造有利条件。